Samen
Waarde toevoegen vanuit interesse en passie voor mens en financiële zaken
“ Ik wil eerder stoppen met werken, kan dat? Begrijpt mijn partner ook wat er geregeld is? Heb ik een familiestatuut nodig? Hoe kan ik mijn bedrijfsoverdracht het beste regelen? Heb ik de juiste vermogensbeheerder? Ik heb mijn bedrijf verkocht, hoe nu verder? Hoe bereid ik mijn kinderen voor op het omgaan met vermogen? Krijg ik de aandacht die ik verdien?
Heb je met hard werken vermogen opgebouwd of heb je het vermogen vanuit een erfenis of het winnen van de loterij vergaard? Uit ervaring weet ik dat het vaak ontbreekt aan affiniteit met financiële zaken als vermogensbeheer, beleggen of financiële planning. Met mijn kennis en ervaring kan ik je zeker helpen en ontzorgen! Maar ook als je nog actief aan het ondernemen bent, kan er wat minder tijd overblijven voor het zelf regelen van vermogenszaken. Of je hebt er gewoon wat minder affiniteit mee en je aandacht gaat eerder naar de dagelijkse bedrijfsvoering.
In de rol van vertrouwenspersoon, regisseur, adviseur, of procesbegeleider help ik je inzicht te krijgen in jouw persoonlijke situatie met betrekking tot verschillende vermogensvraagstukken. Denk daarbij aan invulling van vragen als hiernaast.
Graag help ik je een antwoord op deze vragen te vinden. Vanuit een regisserende en coördinerende rol vorm ik samen met jou en bestaande adviseurs een specialistenteam dat kijkt naar wat je hebt bereikt, nog wil bereiken en hoe je dit bereikt. Onafhankelijk, met focus op mens en familie!
Wat ik voor je kan doen
Begeleiden bij
gesprekken met de bank
of vermogensbeheerder
Begeleiden van vermogensoverdracht
Vertegenwoordiging
naar financiële
dienstverleners
Coachen volgende
generatie, leren omgaan
met vermogen
Vermogensbegeleiding bij
overlijden of echtscheiding
Opstellen
familiestatuten
(Levens-) testament,
wat kan er allemaal en
wie heb je nodig
Graag ga ik met je in gesprek om op te halen welke vragen en zaken er bij je spelen. Dat kan gaan over je vermogen, bedrijf, maar ook over je familie. Samen met jou breng ik in relatie tot de vragen de voor jou relevante inzichten in kaart om vervolgens met elkaar af te spreken wie wat gaat doen en wanneer. Afhankelijk van de vraag en de inzichten kan dat de ene keer een incidentele begeleiding zijn en de andere keer een integrale en vooral structurele aanpak.
In mijn carrière in het private banking domein van een bank werd ik blij van langdurige advies- maar vooral vertrouwensrelaties. Door de digitalisering en werken op afstand is dat haast onmogelijk geworden. Ik houd het graag dichtbij en overzichtelijk zodat we op het gebied van persoonlijke begeleiding een langdurige relatie opbouwen zoals we dat allemaal het liefste hebben.
“ Ook met kleinere vermogens zijn prachtige persoonlijke doelen te realiseren! “
Marcel Molenaar
In de afgelopen 27 jaar ben ik werkzaam geweest in de financiële sector als beleggingsadviseur, vermogensbeheerder en manager private banking. Daardoor veelvuldig betrokken geweest bij dienstverlening aan vermogende personen of families. Ik heb daarbij veel zaken aan de keukentafel langs zien komen, veel op inhoud maar veel vaker over belangrijkere zaken op het persoonlijke vlak. Verschillende generaties in het familiebedrijf, overdrachten van ondernemingen en/of vermogensbestanddelen gaan vaak gepaard met emotie en andere zaken die zich niet laten vangen in een financieel plan of fiscaal advies. Ik merkte dat ik vooral ook geïnteresseerd was in de mens erachter: weet je al wat je met je opbrengsten gaat doen? Wanneer betrek je je kinderen dan? Wat gaat dit voor jou persoonlijk betekenen? Gaat het je rust geven? Word je er blij van? Begrijp je wat de adviseurs aan het doen zijn?
Door even afstand te nemen van de materie en vanuit de menselijke kant de zaken bespreekbaar te maken geef ik nieuwe inzichten waarmee de inhoudelijke uitwerking vervolgens met eventuele kleine aanpassingen weer een stap verder kan. Deze rol van vertrouwenspersoon en klankbord geeft mij energie en jou een stukje rust en de gelegenheid om zaken weer even anders te benaderen. Natuurlijk kijk ik zeker naar de inhoud en kan ik een denkrichting meegeven die je kunt bespreken met de betreffende specialist of een keer aanschuiven bij een gesprek maar dat is niet mijn hoofddoel. Zaken vertalen naar gevolgen, de samenhang bespreken, soms complexe materie eenvoudig en toegankelijk maken, in gesprek met alle betrokkenen, etc. Dat is waar ik mijn kennis en ervaring kan laten spreken in uw voordeel.
Ik kom graag naar je toe voor een persoonlijke kennismaking.
Neem contact op
Marcel Molenaar Family & Finance 2022 | KvK 76103463